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缴获的赃物。
“衡茂利剑”盗刷银行卡专案抓捕现场。
非法套取别人银行卡信息，再将这些信息复制克隆进另一张磁条银行卡，随后竟明目张胆拿着这些“克隆卡”到银行ATM机取别人银行卡里的存款！
近日，广东茂名和湖南衡阳两地警方联手合作，充分发挥“智慧新经侦”的侦查战技法，开展“利剑15号”打击盗刷银行卡犯罪专案行动，成功摧毁一伪卡盗刷犯罪团伙，共抓获犯罪嫌疑人21名，现场缴获银行卡和伪卡190张、手机65台、刷卡机18台、笔记本2台、写卡器2台等涉案物品一大批。
几万张银行卡存在被盗刷风险
今年5月中旬，湖南省衡阳市公安局三位办案民警到访茂名市公安局请求协助侦查案件。
据衡阳市公安局办案民警描述，今年该市公安机关先后接到50多名受害者报案，称其银行卡明明在自己手中，卡中的存款却不翼而飞，被人盗刷了银行卡，损失惨重。同时，当地银行也向公安局反馈，当地有几万张银行卡被人通过银行客服电话进行余额查询，可能存在被盗刷的风险。衡阳警方意识到问题的严重性，立即展开侦查，几经溯源，追查到部分银行卡被盗刷取款地竟然是接近千里外的广东茂名。
茂名警方高度重视此案，在了解案件的来龙去脉后，立即成立专案组联合衡阳警方立案侦查。
男子取款 牵出犯罪集团
茂名警方根据衡阳警方提供的线索，充分利用“智慧新侦查”手段，采取边侦查、边拓展、边研判、边取证、边关联、边落地的侦查思路全力推进案件侦查工作。
专案组民警发现，被盗刷的银行卡无一不是磁条卡，这种卡是较早期出现的银行卡，安全系数较低，容易被读取复写。可犯罪嫌疑人是如何获得这些银行卡号和密码，取款是否有固定地点，背后是如何运作？带着这些疑问，专案组民警继续深入侦查。
在银行等有关部门的配合下，专案组民警通过综合分析研判，很快，一名犯罪嫌疑人进入茂名警方视线。6月2日晚11时许，两名男子在茂名市区一银行ATM机前若无其事地取款，取款后随即淡定离开。经侦查，专案组民警确认该两名男子有盗刷别人的银行卡的嫌疑。很快，专案组民警通过人像比对锁定其中一名犯罪嫌疑人彭某建（男，20岁，茂名人）。
6月中旬，辽宁省葫芦岛市警方到访茂名市公安局，反映他们市公安机关也相继接到市民报警称被盗刷了银行卡，取款地大部分也直指茂名地区。
这应该不是巧合！职业的敏感性让专案组民警觉得这两个地方发案极可能是同一伙人所为，随即将两案进行串并。
随着对彭某建的巡线扩线侦查，专案组掌握了一个以邵某慧（男，33岁，茂名人）为首，长期游离于茂名、广州、广西河池等地的特大伪卡盗刷犯罪全链条，摸清了该犯罪集团的成员架构以及大量的犯罪事实。
不更改银行卡密码留祸根
经专案组民警缜密侦查发现，该犯罪集团作案手法较为新颖，与传统的盗刷银行卡犯罪有一定的区别。
今年以来，邵某慧伙同彭某建从长期盘踞在广西河池的邵某荣（男，33岁，茂名人）等人手中购买了大量的磁条银行卡信息，然后再安排集团中的邵某福、邵某周等人，通过拨打银行客服电话进行银行卡余额查询，对银行卡密码进行碰撞，从而确认银行卡密码。由于受害者多为老年人，防范意识不高，没有更改银行卡密码，仍保留原始简单密码，如6个1或6个8等，从而造成信息被盗。在窃取密码后，邵某慧等人会对卡信息进行克隆，再安排“车手”（取款者）持克隆卡到各大银行ATM机取款。
除了购买来的磁条银行卡信息，该犯罪集团还通过购买来的银行卡号信息推算相连的卡号，从而复写伪制更多新的银行卡，这样，很多磁条银行卡存在被盗刷风险。
据侦查，在高额的利益驱使下，邵某慧、彭某建等人已经完成了超万次的业务查询操作，有时候单日操作业务查询就超过2000余次，该犯罪集团成功取款账户高达200多个，涉案金额达500多万元。
三地收网 人赃并获
抓捕时机成熟，茂名、衡阳两地警方果断对该犯罪集团进行收网抓捕。
7月21日凌晨，茂名、衡阳两地警方联合出击，统一部署，组织130多名警力分成10个抓捕组在广西河池、广州、茂名三地开展跨区域、多警种参与的打击伪卡盗刷犯罪统一抓捕行动，一张由两地公安机关编织的严密的网正在黑夜中撒开。
此次行动中共抓获包括邵某慧、彭某建在内的犯罪嫌疑人21名，刑事拘留犯罪嫌疑人7名，当场缴获银行卡和伪卡190张、手机65台、刷卡机18台、笔记本2台、写卡器2台等涉案物品一大批，统一抓捕行动取得了人赃并获的重大战果。
警方提醒，为了防止银行卡被盗刷，由于磁条卡安全性并不高容易被不法分子复制，广大市民应尽快去银行将磁条卡更换成IC芯片卡；持卡人在使用银行卡时，要对银行卡的原始密码进行更改，建议更改的密码不要使用与个人现用信息相关的数字和字母，容易被不法分子利用；再者，可以对网上交易设定限值，将线上交易的额度定一个设定限额，避免大额损失；尽量开通短信提醒功能，余额短信提醒有助于用户随时掌握账户内资金变动情况。
来源: 茂名网
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发表于 2018-9-7 11:36:45
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